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融通基金刘业伟:目标触发式基金创造新生态

2021-11-25 07:33   来源:未知   作者:admin

  公募基金产品长期存续、旱涝保收的生存方式随着市场低迷而步入窘境。在这种格局下,融通基金计划通过开发目标触发式基金,创造一种全新的基金行业生态。融通基金总经理助理、首席产品官刘业伟在接受中国证券报记者专访时表示,在大资管时代,无论是公募、私募、券商还是其他金融机构,寻求转型与发展的第一课就是要充分理解客户。针对基金业以个人投资者为主的庞大客户群体,融通基金希望以目标触发式基金的产品形态,满足客户的风险偏好及基金投资需求,并为客户完整解决从资产配置到投资退出的全流程的财富管理服务,让实现目标回报切切实实地成为基民的真实体验。

  最近几年权益类公募基金产品随股市持续走弱而式微,银行理财产品、信托产品则受到个人投资者的追捧。刘业伟认为,基金公司在开发基金产品时应该首先了解银行客户的真实需求,为银行渠道设计客户需要的产品。过去十几年,基金行业确实提供了许多长期业绩较好的基金产品,许多基金产品五年以上的年化收益超过20%。但从客户盈利的分析看,事情却不那么乐观。基民即使选对了长期业绩优异的基金,从中赚钱的投资者并没有想象那么多,追涨杀跌的非理性投资心态,让多数投资者买在高位、卖在低点。同时,因为A股的股票价格波动巨大,即便投资者曾经账面盈利,当市场下跌时,客户盈利往往同步出现下跌,大起大落、坐过山车,投资者的感受不是很好。帮助客户控制风险,建立实现客户盈利的服务机制,是融通基金长期关注的课题。通过开发目标触发式基金,是融通基金解决这一问题的重要尝试之一。

  除了目标收益管理、基金合同触发终止条款,融通通泽基金还引入了分档收费的管理费设计模式,当基金累计净值低于1.03元时,该产品到期终止将不收腮金管理费。这种大胆的尝试让不少同行觉得激进,因为倘若基金到期没有超额收益,就意味着该产品的运作会给公司带来亏损。不过,刘业伟表示,浮动管理费的设计初衷就是希望建立基金管理人与客户、银行三方共赢的合作规则。市场的需求是非常清晰的,客户和银行都希望基金公司能够实践公平游戏精神,多劳多得、无功不受禄。融通基金希望通过推出目标触发式基金,能够将基金公司与客户、银行的利益关系捆绑在一起,实现共赢。在目标收益管理的模式下,基金公司未来实现商业利益的唯一前提就是为客户赚钱。

  刘业伟强调,融通通泽目标触发式基金是融通基金构建目标收益管理战略的第一步,未来还会有投资目标为其他资产类别的目标触发式基金产品推出。当然,投资总会有风险,融通基金会勤勉尽责,认真落实监管机构的要求,客观、全面地介绍产品要素,向投资者充分揭示风险。下一步,融通基金会根据目标触发式产品的特点,进一步完善公司风控流程,完善投研、客户服务体制,认真扎实地推进创新。对目标触发式基金未来的发展前景,融通基金充满信心。